首页 > 留学 > 正文

中国学生在英微信洗钱又被抓了!想要留英,这些雷区千万别碰...

最近,两名在英国的中国留学生,又因为洗钱摊上了大事儿,被《泰晤士报》给报了...

泰晤士报:中国留学生在自己的卧室,一周洗钱10万镑

据报道,落网的中国留学生,是在威尔士念书的Ding同学和Guo同学。去年十月,本该在学校上课的他们,却在伦敦Euston车站被警察给抓了个现行。

警察应该是有备而来,当场决定搜查两人的包包。在Ding的包包里,警察发现了又20镑钞票组成的10万镑现金,然后在Guo的包包里,发现了一本记账簿...

20镑的钞票...这就是整整5000张!满满一包钱的概念啊!!

于是,携带巨大数额现钞并逃课的两人,便被警方给逮了...

而两人洗钱的手段,大家想必也心中有数了...

那就是微信换汇

这是我和一个被传唤的熟人的聊天记录...

据报道,他们通过微信与在北爱尔兰和英格兰的中国学生联系,然后通过提供有优势的汇率,换汇,洗钱。

控方律师Alisdair Smith在法庭上揭露了交易过程:

Ding一开始会联系学生,推销自己的换汇转账服务...

然后,这些“潜在”客户会把人民币转账到Ding在中国的银行账户,Ding收到钱后再把等值英镑转到他们的英国账户。

由于Ding提供的汇率很有优势,而且自己人交流起来也方便,他马上就招揽到大批“客人”...

起初,Ding每天洗1000英镑,还比较保守...

但是,换汇赚钱这种事基本上就是积少成多,要换大数值的才能赚钱。

渐渐地,他换得越来越多,后来一周可以换10万镑。

这样一来,Ding不得不开始向多个账户支付小额款项,这样额度就不会引起怀疑。据检方的调查,他有超过29个英国账户...

不过,Ding否认了警方的指控。他告诉警方,钱由中国一位名叫Jack的商人给他的,也是合法的。

不过,律师Smith驳斥了这个解释。他认为,如果这个所谓的Jack做的是正经生意,怎么会一下子给一个学生这么一笔钱呢?

现在案子的审理还在继续,无论结果如何,英国警方现在是对微信引起高度重视了。

这件事,刚好和今年年初的“中国留学生账户被关”事件有些耦合。

据《泰晤士报》消息,90多名中国留学生由于涉嫌洗钱,被强制关闭银行账户。

调查员称,很多学生的银行账户被用于洗钱,洗钱者采用“拆分转账”的方式,将低于一万英镑的现金分多笔汇入受害人账户,用来避开银行用来判断洗钱嫌疑而设置的金额上限。

自从英国开始严打洗钱后,警方调低了引起嫌疑的转账额度,这就是为什么很多人“明明没转多少钱”,账户却被关了...

比如,一名被传唤的中国女留学生,她被关闭的账户在六个月收到了22笔总额为5.3万英镑的转账;另一个学生则是由于在去年六个月间收到总额为7.2万英镑的转账而被关闭账户。

在过去,这样的额度都在“安全区”,而且很多人也不过就汇个生活费。但是自从警方开始严打之后,很多留英华人(特别是学生朋友)被翻旧账,然后就像我那个熟人一样,离开英国很久却被关了账户。

国家经济犯罪中心的专家Matthew Bradford说,由于中国开始外汇监管,很多拥有英国账户的留学生就成了洗钱者觊觎的“工具”。

《泰晤士报》说,这些受害者里有不少做着代购,而我身边的案例则是换汇的比较多。

中国大使馆也就此事发文提醒,呼吁大家通过合法渠道换汇。

原文:

近期,数名中国留学生因银行账户被冻结向我馆求助。经了解,有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇,有关账户因异常变动遭英方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。此外,还有留学生在向可疑人员支付人民币后未收到英镑,蒙受经济损失。

私自换汇不仅可能违反中英两国法律,卷入洗钱犯罪案件,个人也将遭受不必要的经济损失。中国驻英国使馆曾于2018年5月31日发布专门提醒,现再次提醒在英中国公民,尤其是广大留学生,请大家务必通过正规合法渠道换汇。

这也就是为什么换汇的灰色地带比较多,因为一旦被怀疑(特别是那种很久以前的旧账),无法解释的地方太多,真的是搬石头砸脚啊。

洗钱:一不小心就中招

Anyway,这起事件算是给广大移民党和海外党敲响了警钟:你以为洗钱离你很远?一不小心就中招有没有?

那么,在英国是什么情况呢?我有个英国律师朋友,主要帮战斗民族土豪做税。偶有一日,我问他为毛不target中国的土豪,他说你们的有钱人很多都在洗钱啊,不敢接。

听得我一愣一愣的~到底肿么回事?

英国法律规定,如果一个人本应知道或怀疑钱财来源于非法途径,但仍帮助罪犯获得、隐藏、保存或利用这些资金投资,那么即构成了洗钱罪,可最高被处以14年的监禁,或30万英镑的罚金,或两者并罚。

好吧,说到现在还是不知道和自己有什么关系?那么来看一个实际的例子好了:

第一种情况,是借出自己的账户承担“容器”

这名叫做Sherroll Foster的女子被抓进监狱,并且判3500英镑罚金,原因是洗钱。事情是这样的:

Sherroll在网上结识了一个灵魂伴侣,然后就被骗了各种钱(你们懂得),所以她自己其实 也是个受害者。

这个骗子当然同时也在骗其他女性的钱,为了洗白他骗来的这些钱,他就让这些女性给Sherroll的账户汇钱,然后在让Sherroll汇给自己。

所以,即使Sherroll不知道这些女性也是受害人(骗子说是他的朋友),她也参与到了洗钱的环节里,就被警察捉住了。

第二种情况就是微信群换汇。比如说我在这边有英镑,你在国内有人民币,然后我们私下达成协议换汇。但问题是,资金规模到了一定程度,就算能说明来源,也会被怀疑是要刻意避税和申报而被判违法。

而且,由于都是在网络上操作,万一加入了你不认识的其他人,而这个人刚好资金来源有问题,那就是洗钱无疑了。

在英国,如果单个账户的存款超过1000英镑,银行都会通报监管部门的。

所以换汇还是走正规渠道吧大家~

至于带了超过规定现金过海关不申报的...被查出来可以罚你5000英镑,而且日后的续签或者永居基本不用想了。

微信生意:陷阱多多

另外,说到微信生意,相信不少朋友也不陌生。除了换汇,有些人还会利用微信朋友圈/联系人/群组等做点代购,有偿托运甚至午饭便当等小生意。

严格来说,这样的行为在英国是非法的,因为这属于“自雇”(self-employment)。

尽管内政部一再声明,留学期间不可以自雇,很多人要么无视,要么直接不知道,想着只要用微信,说中文,内政部就查不出...

这么想你就太天真了!

2016年,斯特灵大学一名中国学生做微信外卖,由于每天长时间占用公共厨房,被同学举报,导致签证被吊销!

我有些土豪同学在这边念书,国内的父母看上了古董,房产或者什么价值连城的名牌包包,就汇钱到子女的账户让帮买。

或者帮助朋友(朋友的朋友等等)代购,然后谈好报酬。

英国法律有规定,作为买手,假如报酬在15000欧元以上,你就是一个高净值交易员了(High Value Dealer)。你必须去HMRC注册,受到监管。不注册之前,你是不可以收这笔报酬的。

至于有偿求人帮带东西回国/到英国...我个人建议是不要接这样的活儿,因为你并不认识对方,万一带出问题来,倒霉的是自己。

最后说一下做资金证明的干货:

在英国,买房的资金有两种:全额现金,或者现金加银行贷款。

银行贷款,会由银行直接转到委托律师账户,无须通过反洗钱检查。

如果不是英国纳税人,那在英国贷款买房就不太容易了,大多数机构不愿意做,很多人就会使用自己在国内挣的钱。这时候,通过全额银行现金支付的话,就需要接受反洗钱调查。

资金来源证明,可以分8大类:

存款

包括工资,退休金和年金。最好去银行开六个月的流水,同时要显示存款以正常趋势增加。

销售股票

需要提供公司股票发行书的复印件,以及银行流水,证明资金来自公司。

投资股票/债券赚的股利

如果您投资的是英国股票,需要提供公司发放利息的证明,个人账户银行流水证明以及公司账户信息。

养老保险

需要出具养老金书面证明,以及银行流水。和存款一样,额度变化必须是符合正常趋势的。

这个得利,包括卖房,珠宝或是古董所得的利润。您需要出示:对资产的所有权(比如房产证),银行流水。

遗产

需要提供正式遗嘱证明,上面必须显示你作为继承人所继承的金额,还有银行流水。

这里需要注意两点:第一,遗嘱证明上你的名字要和护照名字一致;第二,银行流水需要证明遗产是从赠予人或者代办律师的账户转到你的账户。

需要提供奖金收据以及银行流水。

比如回迁房,工伤赔偿,抚恤金这些。资金证明可以从给予补贴的机构,银行以及相关律师那里获得。

如果留学生要用父母的钱买房,也需要证明父母资金的来源。我七年前才来英国的时候,管得还没那么严。过了四年,留学生到警察局第一次签到,都会被问学费资金来源,我那次警察还问到我父母是做什么的。

总之,英国反洗钱是认真的啊!!大家无论是买房还是做投资,资金证明一定要做全做好~

责任编辑:

相关推荐

许家印要在广州南沙投1600亿,建新能源车三大基地
美股三大股指微幅收跌 人造肉第一股Beyond Meat大跌逾25%
6月11日大商所棕榈油期货夜盘收盘报价
首季保险投诉超2万件 “亿元保费投诉量”安心财险居首
格力大战奥克斯:能耗造假?空调变局格力追驷不及?
AC米兰签妖星达个人协议 马尔蒂尼亲自出马谈判
华润置地2019前5月合同销售超903亿元 5月买地资金102亿元
北京国安足球俱乐部悼念首任董事长王军
个人养老金制度落地在即 养老多重保障渐近
北京:教师有体罚幼儿等11项行为或将被开除
高瓴资本携互联网女皇发报告:中国互联网领跑全球
争专利争渠道 格力奥克斯谁赢得多?
美亚控股(01116)拟2.6亿港元收购珠海金湾区月堂村旧村更新项目49%权益
6月11日大商所焦炭期货夜盘收盘报价
AC米兰王牌:度过非同寻常赛季 下赛季要进更多球
要价2万的月嫂预约到2020年 母婴经济为啥这么火?
世青赛-意大利补时进球被吹 0-1乌克兰无缘决赛
快狗打车被曝"裁员50%",回应:调整比例不超过5%
许家印要花1600亿造车!三大研发生产基地全放广州南沙
华泰证券启动GDR发行
格力披露举报详情 奥克斯报案已获宁波警方受理
6月11日大商所铁矿石期货夜盘收盘报价
切尔西官方宣布后防悍将离队 900万镑投意甲劲旅
科创板第二批上会企业全过关 首批3家已提交注册
南京高淳取消限购:”一城一策“下的楼市缩影
神州控股欲推迟股东大会 第二大股东广电运通:不同意
4.48亿元起拍天桥百货 花落谁家8月底公布
6月11日郑商所棉花期货夜盘收盘报价
意媒:布冯可能加盟波尔图 替代卡西利亚斯
李克强:将继续实施大规模减税降费
“20年后打老师”案今开庭 学生的律师称将做无罪辩护
“格力公开举报奥克斯”事件背后的五大舆论焦点
苏宁外援埃德尔或回归意甲 成国米引援交易添头
邯郸举办军民共建宣讲演出活动
重庆两江新区诞生新基金!中金公司、中船重工和政府投资平台合资
6月11日郑商所甲醇期货夜盘收盘报价
二手奢侈品电商定价“潜规则”:或涉嫌欺诈
同比增长近8000亿 全国基本养老金累计结存5.8万亿
A股放量收复2900点 北上资金连续6日净买入
英超赛季最快球员盘点:萨内第4 曼联弃将第1
意媒:尤文将2000万欧签防线妖星 练级还真有招
广西强降雨已造成12人死亡超57万人受灾
赚钱效应显现 券商ETF年内规模猛增1.8倍
网贷平台备案困难在哪
意媒:国米求购罗马旗帜 用1飞翼加现金交换
盒马在海南碰壁 传统零售大亨大润发如何玩转新零售?
华泰证券(06886.HK)华泰证券(美国)获开展经纪交易商业务资格
大清洗?孔蒂要出售国米3球星 伊卡尔迪+2悍将
多只债基暂停大额申购
《星云大师全集》简体中文版由新星出版社出版
EIA短期能源展望报告称 预计2019年布伦特原油价格为66.69美元/桶
P2P进入备案倒计时 平台数量锐减五成
罗马官方宣布新帅就任 前矿工主帅签2年年薪250万
备案产品数量大减 直销行业迎洗牌
邯郸在建“第一隧”顺利贯通
个人养老金制度落地在即 养老多重保障渐近
留国米可能性为0?伊卡尔迪想亲自与张康阳见面
中国数码文化(08175.HK)拟发行股份收购信鸽比赛平台业务 代价1760万港元
EIA短期能源展望报告称 预计2019年美国原油需求增速为19万桶/日
也门胡塞武装用无人机攻击沙特目标
汉商集团拟定增募资近6亿购买大股东会展资产
总裁出马!意媒:C罗正在游说马塞洛加盟尤文
塔利班“红队”头目在阿富汗北部被击毙
“星援”被端 流量造假得不偿失
粤丰环保(01381.HK)拟收购东莞新东元环保投资49%股份
长园集团董事长宣布增持不谋求控制权
也门南部路边炸弹袭击致安全人员3死4伤
揭秘隐形已久的世界第一区块链基金
孔蒂:哪怕只有1%可能 也要带国米争夺意甲冠军
EIA短期能源展望报告称 预计2020年美国原油产量为1326万桶/日
塔利班“红队”头目在阿富汗北部被击毙
1000万欧元!武磊身价创新高 刷新中国球员纪录
EIA短期能源展望报告称 预计2019年天然气价格为2.88美元/千立方英尺
格力出“实锤” 再战奥克斯
新西兰公布国防力量升级计划
星美控股(00198.HK)委任张勇为执行董事
昆明有群银发志愿者:7年巡山21万公里 相当于绕地球5圈
国际金价强势反弹创近14个月新高 一季度全球央行对黄金开启买买买模式
ESPN:德罗西将接受洛杉矶FC报价 转战美国大联盟
距离触发清算已不远!“私转公”凯石基金首只公募或将清盘 今年来清盘基金超百只 都是哪些原因
俄战机在波罗的海上空拦截北约侦察机
AC米兰新帅要上任还看中1人 点名挖阿森纳猛将
不到半年规模狂飚180%!这类ETF又火了
避险情绪回落与美元走弱等多空因素交织 国际金价在1330关口震荡
俄战机在波罗的海上空拦截北约侦察机
英国拟推动创意产业出口增长
EIA短期能源展望报告称 预计2020年天然气价格为2.87美元/千立方英尺
许家印要在广州南沙投资1600亿元 建新能源汽车三大基地
6月15日开始 一大波社会科普活动来袭
EIA短期能源展望报告称 预计2020年美国天然气消费量为843.8亿立方英尺/日
黄金仍受风险情绪压制 多头只能等候美联储“救驾”?
梅德韦杰夫:保护主义行为对全球劳动力市场和经济产生负面影响
重庆两江新区诞生新基金!中金公司、中船重工和政府投资平台合资
世界女排联赛广东江门揭幕 中国队3-0大胜波兰队
5月长安汽车销量下滑34% 长安福特遭遇断崖式下跌
专项债新政增加有效投资 或撬动万亿债务性资金
抱团冲击头部势力 网易云音乐与虾米又陷合并传闻